Gérer son patrimoine seul peut être enthousiasmant, mais cela soulève souvent des questions cruciales : 
Vers quelles solutions d’investissement se tourner ? Comment équilibrer son patrimoine financier et immobilier ? Quels choix d’investissements aujourd’hui pourraient avoir des conséquences sur leur transmission à mes héritiers ? Comment augmenter les rendements de mes actifs sans alourdir ma charge fiscale ? Comment investir selon ses projets futurs, mas également selon ma composition de son cercle familial ?
Dans de nombreuses situations, solliciter les services d’un conseiller patrimonial peut faire toute la différence. Découvrez pourquoi et comment consulter un expert en gestion patrimonial.
NOS PARTENAIRES
DECOUVRIR LE RÔLE ET LES COMPETENCES D’UN CONSEILLER EN GESTION PATRIMONIAL
Le rôle d’un conseiller patrimonial dépasse largement la simple gestion de vos finances. Il se positionne en tant qu’allier essentiel dans la réalisation de vos projets à moyen et long terme, de la création à la transmission de votre patrimoine.
Votre conseiller privé chez Quatrimonia, basé à Versailles, possède une expertise approfondie en droit, en finance et en fiscalité. De plus, il est en mesure d’anticiper les tendances du marché, d’effectuer des investissements opportuns et d’évaluer les avantages et les risques à long terme de chaque placement. Il vous guide dans vos projets immobiliers, vos placements financiers, ainsi que dans la transmission de votre patrimoine.
Avec l’aide d’un conseiller patrimonial, vous pouvez ainsi optimiser votre situation patrimoniale, maximiser vos placements, et prendre des décisions éclairées pour l’avenir patrimonial de votre famille. Ne laissez pas la gestion de vos actifs vous submerger, contactez nous aujourd’hui pour un premier bilan gratuit.
L’ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL QUATRIMONIA
CIVIL
- Analyse juridique de votre situation civile : contrat de mariage, donation, testament, …
- Analyse des statuts : SCI, holding familiale
- Stratégie de planification successorale
FISCAL
- Optimisation fiscale des revenus, des plus-values et de la transmission du patrimoine
- Stratégie de défiscalisation
- Sélection d’investissement (ex : SCPI, Private Equity, Malraux, Girardin…)
- Suivi des évolutions législatives fiscales et adaptation des stratégies personnelles en conséquences
PATRIMONIAL
- Audit et analyse patrimoniale complète
- Gestion des portefeuilles d’investissement
- Recommandations d’investissements
- Diversification du portefeuille
- Planification de la retraite
- Gestion de la trésorerie et des liquidités pour les entreprises
MISER SUR L’EXPERTISE D’UN EXPERT POUR UNE GESTION OPTIMISEE DE VOTRE PATRIMOINE
Expertise patrimoniale approfondie
Le cabinet Quatrimonia se distingue par son expertise approfondie en matière patrimoniale. Les conseillers, dotés de connaissances pointues des marchés financiers et des produits d’épargne, offrent des conseils personnalisés. Cette expertise permet une compréhension fines des opportunités et des risques, garantissant des recommandations adaptées aux problématiques patrimoniales spécifiques de chaque client.
Accompagnement sur-mesure
La force du cabinet réside dans son accompagnement sur-mesure. Chaque client bénéficie de conseils adaptés à son profil d’investisseur, à ses objectifs financiers et à sa tolérance au risque. Cette approche individualisée assure une prise en compte précise des besoins uniques de chaque individu, renforçant ainsi l’efficacité des recommandations fournies.
Suivi des performances
Après la mise en place des stratégies patrimoniales, Quatrimonia assure un suivi rigoureux des performances des placements. Ce suivi continu permet d’ajuster les recommandations en fonction de l’évolution des marchés financiers, des objectifs financiers du client et des changements dans sa situation personnelle. En privilégiant une gestion proactive, le cabinet vise à maximiser les rendements tout en minimisant les risques, garantissant une gestion performante et adaptée à chaque client.
CAS PRATIQUE
Agés de 55 ans, Monsieur et Madame Versailles, un couple marié résidant à Saint-Mandé, ont souscrit un Plan d’Epargne Retraite (PER) en 2020, alimenté mensuellement à hauteur de 150€ par mois. Avec des revenus nets imposables de 85 000€, leur impôt annuel s’élève à 12 070€, soumis à une TMI de 30%.
En effectuant ces versements, ils réalisent une économie d’impôt annuelle d’environ 1 080€ (soit 30% de (150 X 2) X 12 mois) tout en préparant leur retraite future.
En 2024, chacun d’eux prévoit un versement complémentaire de 5 000€, permettant une économie d’impôt additionnelle de 1 080€ + 3 000€ (5 000 X 2) X 30%), ramenant ainsi leur impôt à 7 990€ pour l’année.
Cette stratégie leur permet également de réduire leur taux de prélèvement à la source à 8,2% pour l’année suivante, grâce aux nouveaux revenus déclarés après le versement complémentaire, représentant une double opportunité : la constitution d’un patrimoine tout en allégeant leur facture fiscale.
Votre situation
Vous souhaitez être conseillé dans vos démarches d’investissement à travers une approche globale : civile, patrimoniale, fiscale, successorale ?
Notre réponse
Votre conseiller est votre interlocuteur privilégié et fait le lien entre différents conseils (notaires, expert-comptable, avocat).
Vous envisagez une
reconversion professionnelle ?
Votre conseiller est la pour vous aider à anticiper les impacts sur votre patrimoine et faire les meilleurs choix
Vous héritez d’un patrimoine ?
L’optimisation fiscale en cas de succession peut être un véritable casse-tête. Vous serez ici guidé pour gérer au mieux cet héritage.
Vous voulez préparer votre retraite ?
Construisez ensemble une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins futurs.
QUEL COÛT D’UN ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL ?
Votre conseiller patrimonial reste votre allié dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux. Il met à votre service des stratégies personnalisées adaptées à vos besoins et à votre situation.
Le coût d’un conseil patrimonial varie en fonction de plusieurs facteurs et dépend de la complexité de votre situation patrimoniale. Pour autant, malgré ce coût, l’aide apportée est le plus souvent rentabilisée pour le client. Ses conseils techniques permettent de faire des choix judicieux pour votre patrimoine sur le long terme. Il peut vous aider à optimiser vos investissements, à réduire vos impôts ou encore à planifier votre retraite. Chaque euro dépensé en accompagnement spécialisé peut se transformer en plusieurs euros économisés à long terme. N’étant affilié à aucune banque ou promoteur, votre conseiller Quatrimonia sélectionnera parmi l’ensemble des acteurs du marché le produit d’investissement adapté à votre problématique.
« Ecoute, précision et réactivité sont les piliers de la réussite de notre cabinet.«
EMMANUEL GAUDRY – CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE CHEZ QUATRIMONIA
Ils nous ont fait confiance …
« Quatrimonia, en la personne de Mr Gaudry est digne de confiance et est le professionnel qui m’accompagne depuis plusieurs années déjà. Conseil, assistance, investissements, optimisation… Je le recommande vivement ! »
Eric Paitier
« Monsieur Gaudry m’a très bien conseillé dans mes démarches, en fonction de ma situation personnelle et professionnelle. Il m’a très bien accompagnée également et s’est rendu extrêmement disponible. Un grand merci ! »
Aude Severin
… et en sont contents !
Vous aussi, faites nous confiance !