FAQ

Vous avez des questions concernant la gestion de votre patrimoine, la protection de votre famille, la préparation de votre retraite, … ?

Voici quelques questions, qui nous ont déjà été posées…

N’hésitez-pas à nous contacter pour une réponse personnalisée !

 

J’aimerais obtenir des compléments de revenus pour ma retraite. Est-ce possible ?

Oui, pour cela nous vous invitons le plus tôt possible à capitaliser, soit par des « solutions retraite » qui vous apporteront une rente viagère, soit par divers investissements (immobilier, assurance-vie, …). Nous vous aidons à choisir la solution qui vous sera la plus avantageuse et nous vous accompagnons lors de la mise en place ainsi que dans le suivi.

 

Nous souhaitons, avec mon épouse, enclencher la transmission de notre patrimoine au profit de nos deux enfants. Quels sont les abattements fiscaux dont nous pouvons bénéficier ?

Vous pouvez bénéficier de l’abattement de 31.865 € applicable aux dons de sommes d’argent et de l’abattement de 100.000 € applicable aux donations portant sur des biens meubles, immeubles, les titres ou les valeurs mobilières ainsi que des sommes d’argent (au-delà de 31.865 €). Ces abattements peuvent être effectués par parent et par enfant. Ainsi, pour vos deux enfants, vous avez la possibilité de transmettre jusqu’à 527.460 € en totale franchise de droits !

Mon contrat de prévoyance est-il bien adapté à mes besoins ?

Nous vous invitons à revoir tous les 3 ans vos contrats. Il est important d’étudier l’impact de votre décès ou de votre invalidité sur votre patrimoine et pour votre famille. En général, nous conseillons de garantir un capital décès conséquent afin de protéger vos proches, n’oublions pas de revoir la clause bénéficiaire au passage !

 

Je cherche à diminuer mes impôts sur le revenu, quelles sont les possibilités ?

Nous pouvons chercher à utiliser des solutions afin d’obtenir une déduction fiscale (en venant diminuer le montant de vos revenus imposables par le PERP) ou afin d’obtenir une réduction fiscale (en venant diminuer le montant de votre impôt directement, soit par un investissement au capital de PME, soit par un investissement immobilier)

 

Quand dois-je faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine ?

C’est à vous de décider de notre intervention en fonction de votre situation et de vos échéances.  Nous pouvons vous conseiller ponctuellement sur des missions précises ou intervenir régulièrement sur le moyen/long terme pour vous conseiller et superviser l’évolution de vos placements. Chaque mission est définie avec précision dans une lettre de mission dûment signée. Nous nous engageons contractuellement dans la réalisation de celle-ci par cet accord écrit.

 

J’ai 35 ans, dois-je déjà penser à investir pour ma retraite ?

Oui ! L’incertitude de l’évolution de la législation doit nous alerter pour vous préparer au mieux. Il est donc nécessaire de capitaliser sur des supports adaptés comme le PERP ou encore de l’immobilier de rapport, afin de percevoir des revenus complémentaires en temps voulu.