Vous connaissez les avantages de l’assurance-vie, ce mode d’épargne qui permet de réduire les droits de succession futurs et de favoriser la transmission de votre patrimoine tout en générant des revenus complémentaires. Mais avez-vous en tête le contenu de votre clause bénéficiaire ?
Cette dernière est le pivot de votre contrat d’assurance-vie ! Elle assure la transmission de votre capital aux personnes que vous avez choisies dans un cadre fiscal privilégié.
Les bénéficiaires de cette clause pouvant être vos héritiers directs ou d’autres personnes… (sous réserve toutefois de ne pas dépasser certaines sommes !)
La clause bénéficiaire est rédigée lors de la conclusion du contrat et elle reste modifiable.
Découvrez en vidéo quelques conseils pour la rédaction ou modification de votre clause bénéficiaire :